Константин Вачевских (слева)
Руководитель Сбербанка Герман Греф просит главу МВД России Владимира Колокольцева привлечь к уголовной ответственности президента холдинга «Металлоинвест-Маркет» Константина Вачевских. Основание — причинение бизнесменом государственному банку ущерба в размере 695,5 млн. руб. Вернуть долг с помощью судов у руководителя Сбербанка надежд, похоже, уже не осталось. И не только у него, но и у других банкиров.
В первых числах декабря с.г. президент и председатель правления ОАО «Сбербанк России» Герман Греф направил в адрес министра внутренних дел страны Владимира Колокольцева заявление о преступлении. Речь в документе (копия имеется в редакции) идет о действиях собственника группы компаний «Металлоинвест-Маркет» Константина Вачевских и связанных с ним лиц, причинивших банку значительный ущерб путем кредитного мошенничества. Аналогичное заявление в УВД по Центральному административному округу Главного управления МВД России по Москве направила председатель правления Нового московского банка Татьяна Лосева (копия также имеется в «НГ»). И этот банк, утверждает Лосева, «стал объектом мошеннических действий со стороны группы лиц во главе с Константином Вачевских», в результате чего кредитному учреждению был нанесен многомиллионный ущерб.
Как уже писала «НГ», Константин Вачевских за последние два-три года умудрился получить от банков и их контрагентов более миллиарда рублей. В банках, а их насчитывается не один (Альфа-банк, Сбербанк, Межрегионбанк, Новый московский банк, банк «Зенит), утверждают, что заемные средства бизнесмен не вернул. Это не отрицает и сам Вачевских, правда, он ссылается на то, что «большая часть займов была оформлена на компании, которые сегодня находятся в состоянии банкротства, либо документы по кредитам были оформлены неправильно». Банкиры, в свою очередь, говорят, что, наоборот, компании банкротились умышленно и кредиты оформлялись неправильно с одной-единственной целью — не возвращать многомиллионные долги.
Сбербанк, по утверждению Германа Грефа, в результате противоправных действий Константина Вачевских и аффилированных с ним лиц понес ущерб в размере 695,5 млн. руб. В письме главы кредитной организации на имя главы МВД, кстати, подробно описывается «схема мошеннических действий группы лиц во главе с Вачевских». Суть этой схемы изложена в документе так: полученные от банка кредиты перечислялись поставщикам как оплата за металлопродукцию. Но поставщиками были аффилированные с «Металлоинвест-Маркет» компании, счета которых были открыты в других банках, а отчетность Сбербанку не предоставлялась (хотя этот факт оговаривался в кредитном соглашении). Поэтому Сбербанк считает, что «фактическая поставка металлопродукции не осуществлялась, а кредитные денежные средства через аффилированные структуры были выведены на подконтрольные Константину Вачевских лица в целях их последующей легализации».
Аналогичные обвинения в адрес должника высказывает и председатель правления Нового московского банка Татьяна Лосева. По ее мнению, «группа лиц во главе с Вачевских, имея умысел на хищение вышеуказанных денежных средств, организовала и реализовала мошенническую схему, в результате которой банку был причинен имущественный ущерб в размере 55 миллионов рублей».
При этом, как утверждает в своем письме Лосева, «анализ финансово-хозяйственной документации ООО «Группа компаний Металлоинвест-Маркет» позволяет сделать вывод об отчуждении должником активов непосредственно накануне инициирования в отношении общества процедуры банкротства. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать о наличии признаков преднамеренного банкротства общества». Кстати, как писала в свое время газета «Маркер», «на балансе компаний уже ничего нет, а вся недвижимость, которая раньше была в залоге, уже оформлена на третьих лиц».
И, что самое любопытное, как пишет Лосева, «в настоящее время организатор мошеннической схемы Вачевских К.Ю. продолжает свои незаконные действия, направленные на сокрытие хищения полученных от банка кредитных денежных средств. Придавая своим действиям вид гражданско-правовых отношений, Вачевских направляет в банк предложения по урегулированию задолженностей, которые носят безосновательный (неконструктивный) характер и, как следствие, являются нереализуемыми в сложившейся ситуации».
Сбербанк и Новый московский банк в своих проблемах с должником не одиноки. Добиться ареста активов должника нереально, если не доказан факт мошенничества. А невозврат кредита — это еще не мошенничество, потому что доказать умышленный характер подобных действий очень сложно. Не удивительно, что Константин Вачевских, как пишет Лосева, то регулярно тянул время для подачи дополнительных соглашений о пролонгации долга, то менял его, то отказывался его регистрировать. Мол, никаких «действий умышленного характера». В общем, как заявила Лилия Вачевских, супруга главы холдинга «Металлоинвест-Маркет» в программе «Максимум»: «Зажали нас в тиски, мы же должны дальше как-то действовать…»
В целом возникшая ситуация свидетельствует о недостаточной защищенности российских банков. Кроме того, сомнения вызывает качество крупных банковских кредитов, выданных под залог недвижимости. Исключить новые конфликты кредиторов и крупных заемщиков могут только поправки к действующему законодательству и ужесточение политики регулятора.
Надо полагать, изучением ситуации, сложившейся вокруг персоны господина Вачевских, должны заняться не только сотрудники правоохранительных органов, но и специалисты профильных комитетов Государственной Думы, а также соответствующие аналитические службы Минфина и Банка России. «
- Международное юридическое агентство «Interpol-sos» — Комиссия по контролю за файлами Интерпола.
- Зеленский прибыл в Великобританию
- Евгений Киселев: На Западе приняли новую концепцию: сделать все, чтобы не затягивать войну, дать Украине возможность победить
- Бывший израильский спецназовец Десятник: Мои двоюродные братья, живущие в США, считают меня фашистом, убивающим русских. Я им сказал: Если я вас увижу, буду считать вас врагом и нейтрализовывать, как российских оккупантов
- В Украину полетят танки Challenger и другие крайне вредные для российского оккупанта вещи. Кулеба анонсировал очень полезный день для Украины в Лондоне
- Экс-чиновник Энергоатома получил подозрение из-за 93 млн грн убытков. СМИ пишут, что он стал одним из руководителей Укрзалізниці
- Великобритания ввела новые санкции против России. В список попали предполагаемая мать внебрачной дочери Путина и производитель дронов
- Бех-Романчук: Как вообще может идти речь о допуске российских и белорусских спортсменов к Олимпиаде? Эти люди поддержали войну или молчат
- Завтра Зеленский посетит саммит ЕС и выступит в Европарламенте – журналист
- Лубинец заявил о выходе из Европейского института омбудсмена после того, как его руководитель вывез двух украинских детей в РФ
- ‘В Украину полетят танки Challenger и другие крайне вредные для российского оккупанта вещи’. Кулеба анонсировал ‘очень полезный день для Украины’ в Лондоне
- Бывший израильский спецназовец Десятник: Мои двоюродные братья, живущие в США, считают меня фашистом, убивающим русских. Я им сказал: ‘Если я вас увижу, буду считать вас врагом и нейтрализовывать, как российских оккупантов’
- Из репертуара Современника убрали спектакль с Ахеджаковой
- Оккупанты обстреляли Херсон, пострадали 40-летний мужчина и 15-летний подросток – ОВА
- ‘В Украину полетят танки Challenger и крайне другие вредные для российского оккупанта вещи’. Кулеба анонсировал ‘очень полезный день для Украины’ в Лондоне
- Прокурор запросил для Сергея Фургала 23 года колонии
- Отчисленного из-за антивоенной акции студента восстановили по суду
- В Астрахани возбудили дело после проверки приюта с мёртвыми собаками
- В Италии отменили концерты пианиста Мацуева, поддерживающего Путина
- В магазинах появились карты России с областями Украины в её составе